This site uses cookies to provide you with a more responsive and personalized service. By using this site you agree to our use of cookies. Please read our cookie notice for more information on the cookies we use and how to delete or block them.

Accept and close

Analytics
/ מומחיות מגזרית

פיננסים

מערכות המידע של המוסדות הפיננסיים מתמודדות בכל רגע עם כמויות כבירות של מידע ממאות אלפי משתמשים – השקעות, העברות, הלוואות, הוצאות, משיכות ועיקולים. זה לא סתם כסף שזז ממקום למקום, אלו סיפורים אנושיים –דפוסים אישיים, הרגלים, הצלחות מדהימות, כשלונות עתק, הזדמנויות, אכזבות, וכן – גם סיכונים כמו הלבנות הון, התחמקות ממס ותרמיות מסוגים שונים.

מעבר לחובה הרגולטורית לזהות ולחקור את האנומליות הללו, יש משמעות תפעולית אדירה ליכולת לפענח את אוקיינוס הנתונים של הפעילות הפיננסית ולמנף אותם לצמיחה, ייעול והגנה על הארגון מפני תרמיות והונאות.

Deloitte Analytics מסייעת למוסדות פיננסיים לרכז, לנתח ולמנף את עושר המידע והנתונים שלהם לכדי תובנות ממקסמות ערך. הנתונים שלך מספרים סיפור מעניין. משתלם להקשיב להם.

מקרה מבחן
הצוות
מקרה מבחן

כלים אנליטיים במערך הציות והאכיפה

האתגר

בתום שנה וחצי של עבודה משותפת ומוצלחת עם מחלקת הביקורת הפנימית של מוסד פיננסי מוביל – במסגרתה הוכשרו עובדי המוסד ביישום מתודולוגיות אנליטיות – החליטו גורמים בכירים במוסד להרחיב את הפעילות למערך הציות והאכיפה. המוסד ביקש לשכלל את יכולות המערך לזהות אנומליות – כגון התנהגות לא תקינה של ספקים, הלבנות הון, חריגות שכר לא מוסברות וכו’. עד כה נפתחו חקירות רק במקרים בהם זיהו החוקרים – שעברו על הנתונים באופן רוטיני – חריגה מהחוקים שקבע המוסד הפיננסי. שינוי בדרישות הרגולטור אילץ את המוסד לפתח יכולות אנליטיות לזיהוי, תחקור וניהול המידע באירוע ציות מבוססי סיכון.

להמשך קריאה